De ordenar procesos a tomar mejores decisiones

La inteligencia artificial se ha convertido en uno de los grandes temas de conversación en el sector asegurador. Sin embargo, su adopción real en las corredurías sigue avanzando a ritmos desiguales. En muchos casos, no por falta de interés, sino por la dificultad de aterrizar la tecnología en el día a día operativo.

Este artículo recoge los aprendizajes compartidos en la segunda conversación del ciclo Xpert Talks, centrada en cómo la IA está transformando la operativa de las corredurías, con especial foco en la defensa de la cartera y la activación de la venta cruzada. En esta sesión, Román Mestre, CEO de MelmacIA, aporta una visión práctica basada en su trabajo directo con corredurías, alejándose de discursos teóricos y poniendo el foco en lo que realmente funciona.

La conversación parte del terreno ya trabajado en la primera sesión del ciclo, donde se abordó la importancia de ordenar, estandarizar y optimizar procesos antes de incorporar capas más avanzadas de tecnología.

Uno de los mensajes iniciales es claro: la adopción de herramientas tecnológicas no debe entenderse como un fin en sí mismo, sino como un medio para mejorar la eficiencia operativa y la calidad del trabajo del mediador.

En muchas corredurías, la carga administrativa y la gestión manual de expedientes consume una parte significativa del tiempo del equipo. Esto limita la capacidad de análisis, la proactividad comercial y la relación con el cliente.

La tecnología, y especialmente la automatización, permite liberar ese tiempo, siempre que se aplique sobre procesos bien definidos. Sin orden previo, cualquier herramienta termina generando fricción en lugar de eficiencia.

Uno de los mensajes iniciales es claro: la adopción de herramientas tecnológicas no debe entenderse como un fin en sí mismo, sino como un medio para mejorar la eficiencia operativa y la calidad del trabajo del mediador.

En muchas corredurías, la carga administrativa y la gestión manual de expedientes consume una parte significativa del tiempo del equipo. Esto limita la capacidad de análisis, la proactividad comercial y la relación con el cliente.

La tecnología, y especialmente la automatización, permite liberar ese tiempo, siempre que se aplique sobre procesos bien definidos. Sin orden previo, cualquier herramienta termina generando fricción en lugar de eficiencia.

Durante la conversación, Román Mestre insiste en desmontar uno de los grandes miedos del sector: la idea de que la inteligencia artificial viene a sustituir al mediador.

La realidad es justo la contraria. Bien aplicada, la IA refuerza el rol del mediador, aportándole una capacidad de análisis que sería imposible de alcanzar únicamente con revisiones manuales o con criterios simplificados como el precio.

La tecnología permite detectar patrones, anticipar riesgos y priorizar acciones, pero la decisión final sigue estando en manos del profesional. La cercanía con el cliente, el conocimiento del contexto y la capacidad de negociación continúan siendo diferenciales humanos.

Uno de los grandes aprendizajes de esta segunda parte del ciclo es que la IA solo aporta valor cuando se apoya en una analítica sólida.

Las corredurías manejan grandes volúmenes de información: datos de clientes, pólizas, históricos de siniestros, renovaciones y comunicaciones. El problema no es la falta de datos, sino su fragmentación y escasa explotación.

La analítica avanzada permite transformar ese volumen de información en conocimiento accionable. Frente a enfoques tradicionales basados en uno o dos indicadores, los modelos analíticos trabajan con múltiples variables simultáneamente, ofreciendo una visión mucho más precisa del estado real de la cartera.

Uno de los casos más relevantes es el uso de modelos de predicción de abandono.

En lugar de detectar la fuga cuando el cliente ya ha tomado la decisión, estos modelos permiten identificar señales tempranas de riesgo. A partir del análisis de comportamientos históricos y variables combinadas, la correduría puede clasificar las pólizas según su probabilidad de abandono.

El verdadero valor no está solo en la predicción, sino en su aplicación práctica. El mediador puede priorizar esfuerzos, diseñar estrategias de defensa personalizadas y activar acciones de retención con antelación, manteniendo siempre el control del proceso.

Una vez estructurado el dato y definidos los criterios, la automatización se convierte en una palanca clave de eficiencia.

Tareas como el registro de expedientes, validaciones iniciales, comunicaciones estándar o el seguimiento de hitos pueden automatizarse sin afectar a la calidad del servicio. Esto reduce la carga operativa y minimiza errores, al tiempo que aporta coherencia a los procesos.

La clave, como se destaca en la conversación, es que la automatización funcione como un sistema de apoyo. El equipo mantiene la supervisión, ajusta las acciones y decide cuándo intervenir de forma personalizada.

La aplicación combinada de analítica avanzada e inteligencia artificial genera impactos claros y medibles. Las corredurías que avanzan en este camino consiguen reducir la fuga de clientes, mejorar la rentabilidad de la cartera y optimizar el uso del tiempo y los recursos del equipo.

Además, se refuerza el papel estratégico del mediador, que pasa de una gestión reactiva a una gestión basada en datos, prioridades claras y objetivos alineados con el negocio.

Esta segunda conversación del ciclo deja una idea clave: la inteligencia artificial no deshumaniza el sector asegurador, sino que lo hace más estratégico.

Cuando se aplica con criterio, la IA permite a las corredurías tomar mejores decisiones, proteger su cartera y crecer de forma sostenible, sin renunciar a la cercanía con el cliente ni al valor del mediador profesional.

Accede al episodio completo con Román Mestre (MelmacIA) y profundiza en cómo aplicar inteligencia artificial y analítica avanzada en la gestión de siniestros.